Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales para tu negocio
El 90% de las pymes obligadas suspendería una inspección del SEPBLAC hoy mismo. Obtén tu Manual de Prevención y todos los protocolos obligatorios en minutos, sin complicaciones y al mejor precio garantizado.
Auditoría gratuita · Mejor precio garantizado · Documentos en minutos
Cumplir no es firmar un PDF una vez. Es mantenerlo al día.
Cualquiera puede generarte un PDF. La diferencia está en lo que pasa después: qué ocurre cuando cambia la ley, cuándo toca renovar, cómo demuestras que lo has puesto en conocimiento de toda la plantilla, y qué le enseñas a un inspector si te lo pide.
Todo el compliance de tu empresa, en un único lugar
Documentos, políticas y formaciones de tu plantilla, todo en el mismo panel. Nada de carpetas sueltas ni versiones perdidas por email.
Evidencias y trazabilidad reales
Guardamos firmas, aceptaciones y un registro de quién ha tocado cada documento y cuándo, listo para cualquier inspección.
Despreocúpate: nosotros te avisamos
De nada sirve un documento guardado en un cajón. Te avisamos periódicamente para mantenerlo vivo, y si cambia la ley, te lo decimos antes de que sea un problema.
Panel centralizado
Toda la documentación y las formaciones de tu empresa en un único sitio, sin carpetas sueltas ni versiones dispersas.
Evidencias guardadas
Firmas, pruebas de entrega y seguimiento de formaciones de tu plantilla, listos para demostrar cumplimiento ante cualquier inspección.
Avisos y recordatorios
Te avisamos cuando toca renovar un documento o cuando un cambio normativo te afecta, sin que estés pendiente.
Versionado
Historial completo: qué versión está activa, cuáles hubo antes y qué cambió entre una y otra.
Trazabilidad
Registro de fechas clave de cada documento: cuándo se contrató, cuándo se actualizó y cuándo se puso a disposición de la plantilla.
Actualización normativa
Cuando cambia la ley, tus documentos se actualizan y te avisamos de qué ha cambiado y por qué.
¿Sabes si tu negocio es un sujeto obligado por la Ley 10/2010?
Muchos autónomos y empresas creen que la prevención del blanqueo de capitales es solo cosa de bancos. Pero si eres inmobiliaria, asesor, joyero o mueves grandes capitales, estás en el radar del SEPBLAC.
No tener intención de blanquear no te salva de la sanción
El cumplimiento es una obligación legal estricta. La mayoría de empresas obligadas incumple porque:
- No sabe si su actividad la convierte en sujeto obligado
- No tiene un Manual de Prevención adaptado a su operativa
- No aplica diligencia debida con sus clientes
- No conserva la documentación durante los 10 años que exige la ley
El 90% de las empresas obligadas no tiene el sistema actualizado
Y las inspecciones del SEPBLAC no avisan. Contar con un sistema de prevención actualizado, documentado y auditado es la única forma de estar cubierto ante cualquier revisión.
Cumplir no debería ser un laberinto legal ni costar una fortuna
Por eso existe Cumpleo. En menos de 10 minutos respondes unas preguntas y obtienes todo tu sistema de prevención listo, adaptado a tu actividad y gestionado desde un único panel.
Todo lo que necesitas para cumplir con el SEPBLAC
sin complicaciones
Nos encargamos de todo para que tu negocio esté blindado desde el primer día. Todo en un único panel de control, actualizado ante cualquier cambio normativo.
Manual de prevención y procedimientos
El documento escrito donde se detallan las medidas de control, la política de admisión de clientes y la detección de operaciones sospechosas, adaptado al 100% a tu actividad real.
Identificación y diligencia debida (KYC)
Envía a tu cliente el cuestionario de conocimiento del cliente (KYC) desde tu panel y deja que lo rellene él online, incluidos los datos de su titular real. Sus respuestas quedan guardadas como evidencia durante los 10 años que exige la ley.
Análisis de riesgo
Un informe detallado que identifica dónde es más vulnerable tu empresa y qué medidas específicas debes tomar para mitigar cualquier riesgo de blanqueo en tu operativa.
Examen especial y comunicación al SEPBLAC
Protocolos claros sobre cómo actuar ante una operativa sospechosa y cómo realizar la comunicación por indicio al SEPBLAC de forma correcta y documentada.
Tu negocio, listo ante el SEPBLAC.
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