logo-cumpleo
Inicio › Servicios › Prevención de Blanqueo de Capitales
Servicio · Ley 10/2010 · PBC/FT

Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales para tu negocio

El 90% de las pymes obligadas suspendería una inspección del SEPBLAC hoy mismo. Obtén tu Manual de Prevención y todos los protocolos obligatorios en minutos, sin complicaciones y al mejor precio garantizado.

150k€
multa mínima por infracción grave del SEPBLAC
90%
de empresas obligadas no tiene el sistema actualizado
50€
al año, precio más bajo garantizado
Contratar por 50€/año

Auditoría gratuita · Mejor precio garantizado · Documentos en minutos

🎁 Contrata este servicio y te regalamos 1 año de la Adaptación a la Protección de Datos (RGPD) de tu empresa. Usa el código PROTECCIONDEDATOS al contratar.
Disponible en toda España Madrid Barcelona Valencia Sevilla
Precio anual
100€ -50% · Oferta limitada
50€
/ año · renovación anual (opcional)
Mejor precio garantizado
Manual de prevención y procedimientos
Identificación y diligencia debida
Análisis de riesgo
Protocolos de comunicación al SEPBLAC
Panel de control y avisos normativos
Regalo: 1 año de RGPD incluido
Contratar por 50€/año Hacer auditoría gratuita primero
Por qué Cumpleo

Cumplir no es firmar un PDF una vez. Es mantenerlo al día.

Cualquiera puede generarte un PDF. La diferencia está en lo que pasa después: qué ocurre cuando cambia la ley, cuándo toca renovar, cómo demuestras que lo has puesto en conocimiento de toda la plantilla, y qué le enseñas a un inspector si te lo pide.

01

Todo el compliance de tu empresa, en un único lugar

Documentos, políticas y formaciones de tu plantilla, todo en el mismo panel. Nada de carpetas sueltas ni versiones perdidas por email.

02

Evidencias y trazabilidad reales

Guardamos firmas, aceptaciones y un registro de quién ha tocado cada documento y cuándo, listo para cualquier inspección.

03

Despreocúpate: nosotros te avisamos

De nada sirve un documento guardado en un cajón. Te avisamos periódicamente para mantenerlo vivo, y si cambia la ley, te lo decimos antes de que sea un problema.

Área de cliente de Cumpleo
Nuevo cambio normativo · Actualizar documentación
Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales
v1 v2 v3 · Actualizado hace 3 días
Enviar a plantilla
Ficha de Diligencia Debida del Cliente
v1 v2 · Generado hace 3 días
Enviar a responsable de PBC
Descargar todas las evidencias

Panel centralizado

Toda la documentación y las formaciones de tu empresa en un único sitio, sin carpetas sueltas ni versiones dispersas.

Evidencias guardadas

Firmas, pruebas de entrega y seguimiento de formaciones de tu plantilla, listos para demostrar cumplimiento ante cualquier inspección.

Avisos y recordatorios

Te avisamos cuando toca renovar un documento o cuando un cambio normativo te afecta, sin que estés pendiente.

Versionado

Historial completo: qué versión está activa, cuáles hubo antes y qué cambió entre una y otra.

Trazabilidad

Registro de fechas clave de cada documento: cuándo se contrató, cuándo se actualizó y cuándo se puso a disposición de la plantilla.

Actualización normativa

Cuando cambia la ley, tus documentos se actualizan y te avisamos de qué ha cambiado y por qué.

El problema

¿Sabes si tu negocio es un sujeto obligado por la Ley 10/2010?

Muchos autónomos y empresas creen que la prevención del blanqueo de capitales es solo cosa de bancos. Pero si eres inmobiliaria, asesor, joyero o mueves grandes capitales, estás en el radar del SEPBLAC.

No tener intención de blanquear no te salva de la sanción

El cumplimiento es una obligación legal estricta. La mayoría de empresas obligadas incumple porque:

  • No sabe si su actividad la convierte en sujeto obligado
  • No tiene un Manual de Prevención adaptado a su operativa
  • No aplica diligencia debida con sus clientes
  • No conserva la documentación durante los 10 años que exige la ley
Multas graves desde 150.000€ · SEPBLAC

El 90% de las empresas obligadas no tiene el sistema actualizado

Y las inspecciones del SEPBLAC no avisan. Contar con un sistema de prevención actualizado, documentado y auditado es la única forma de estar cubierto ante cualquier revisión.

Cumplir no debería ser un laberinto legal ni costar una fortuna

Por eso existe Cumpleo. En menos de 10 minutos respondes unas preguntas y obtienes todo tu sistema de prevención listo, adaptado a tu actividad y gestionado desde un único panel.

Qué incluye

Todo lo que necesitas para cumplir con el SEPBLAC
sin complicaciones

Nos encargamos de todo para que tu negocio esté blindado desde el primer día. Todo en un único panel de control, actualizado ante cualquier cambio normativo.

01

Manual de prevención y procedimientos

El documento escrito donde se detallan las medidas de control, la política de admisión de clientes y la detección de operaciones sospechosas, adaptado al 100% a tu actividad real.

02

Identificación y diligencia debida

Herramientas y protocolos para identificar formalmente a tus clientes y conocer al titular real, cumpliendo con los estándares que exige la normativa PBC/FT.

03

Análisis de riesgo

Un informe detallado que identifica dónde es más vulnerable tu empresa y qué medidas específicas debes tomar para mitigar cualquier riesgo de blanqueo en tu operativa.

04

Examen especial y comunicación al SEPBLAC

Protocolos claros sobre cómo actuar ante una operativa sospechosa y cómo realizar la comunicación por indicio al SEPBLAC de forma correcta y documentada.

Empieza hoy

Tu negocio, blindado ante el SEPBLAC.
En menos de 10 minutos.

Responde unas preguntas sencillas sobre tu actividad y obtén todo tu sistema de prevención al instante. Todo en un único panel de control, actualizado ante cualquier cambio normativo.

50€
/ año
Contratar por 50€/año Hacer auditoría gratuita primero
Preguntas frecuentes

Todo lo que necesitas saber sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales

Resolvemos las dudas más habituales sobre la normativa PBC/FT: quién está obligado, qué es la diligencia debida, cómo actuar ante operaciones sospechosas y qué documentos necesitas.

La Ley 10/2010 establece un listado de sujetos obligados que deben implantar un sistema de prevención del blanqueo de capitales. Entre ellos se incluyen: entidades financieras y de crédito, notarías y registros, inmobiliarias y agentes de la propiedad, abogados y asesores cuando intervienen en determinadas operaciones, gestorías y asesores fiscales, auditores y contables externos, joyerías y comercios de artículos de lujo, y casinos y establecimientos de juego. Si tu actividad encaja en alguna de estas categorías, tienes obligación legal de cumplir la normativa PBC/FT.
El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) es el organismo español encargado de supervisar el cumplimiento de la Ley 10/2010. Realiza inspecciones a los sujetos obligados, recibe las comunicaciones de operaciones sospechosas y puede imponer sanciones graves. Las multas mínimas por infracciones graves comienzan en 150.000€ y pueden ser mucho mayores en función del volumen de negocio.
La diligencia debida o Know Your Customer (KYC) es el conjunto de medidas que los sujetos obligados deben aplicar para identificar y conocer a sus clientes antes de establecer una relación de negocio. Incluye verificar la identidad del cliente, identificar al titular real de la operación, conocer el propósito de la relación de negocio y hacer un seguimiento continuo de las transacciones. Es obligatoria conforme a la Ley 10/2010 y su ausencia puede derivar en sanciones del SEPBLAC.
Si detectas una operación que pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, estás legalmente obligado a comunicarlo al SEPBLAC mediante una comunicación por indicio. Esta comunicación debe realizarse de forma confidencial, sin informar al cliente. Además, debes conservar toda la documentación relacionada durante un mínimo de 10 años. Cumpleo te proporciona los protocolos y procedimientos necesarios para actuar correctamente ante este tipo de situaciones.
El servicio de Cumpleo incluye: el Manual de Prevención y Procedimientos adaptado a tu actividad, los protocolos de identificación y diligencia debida con clientes, el documento de análisis de riesgo, las actas de control interno y los protocolos de comunicación al SEPBLAC. Todo accesible desde un único panel de control, con avisos automáticos ante cambios normativos y posibilidad de regenerar la documentación si tu actividad cambia.
El Manual de Prevención debe revisarse y actualizarse siempre que cambien las circunstancias de la empresa (nuevos servicios, nuevos mercados, cambios en la plantilla), cuando se produzcan cambios normativos relevantes, y como mínimo de forma periódica para asegurar que refleja la operativa real del negocio. Cumpleo envía alertas automáticas cuando hay cambios en la normativa PBC/FT que afectan a tu sector, facilitando la actualización inmediata de la documentación.

Lo que dicen de nosotros

Un momento… esto huele a incumplimiento

🏷️

Antes de que te vayas, asegúrate de tenerlo todo en regla. Activa ahora tu descuento del 10% y deja el compliance de tu negocio cerrado en minutos, sin líos y con total confidencialidad.

Oferta disponible durante las próximas 24h.

Cupón: CUMPLEOKJA019