CUMPLIR NUNCA FUE TAN FÁCIL

Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales en Zaragoza

Zaragoza es un punto clave de actividad empresarial y logística en España, con negocios que gestionan operaciones y clientes de alto valor

Precio anual
100€ -50% · Oferta limitada
50€
/ año
Renovación anual · Mejor precio garantizado
🎁 Contrata este servicio y te regalamos 1 año de Protección de Datos. Código PROTECCIONDEDATOS
Manual de prevención y procedimientos
Identificación y diligencia debida
Análisis de riesgo
Protocolos de comunicación al SEPBLAC
Panel de control y avisos normativos
Contratar por 50€/año Hacer auditoría gratuita primero
Auditoría gratuita Documentos en minutos Sin permanencia
150k€
multa mínima por infracción grave del SEPBLAC
Ley 10/2010 de PBC/FT
90%
de empresas obligadas no tiene el sistema actualizado
80%
de pymes incumple alguna obligación legal
Radiografía de incumplimiento (2025)
−90%
de coste frente a una asesoría tradicional
+10 años
de experiencia de nuestros abogados especializados
100%
online, sin reuniones ni desplazamientos
+50
servicios de compliance disponibles en un solo lugar
🇪🇺 EU
servidores en Europa bajo protección del RGPD

Prevención de blanqueo en Zaragoza: protege tu negocio antes de una inspección

En Zaragoza, muchas empresas y profesionales realizan operaciones que pueden situarlas dentro del ámbito de la normativa de prevención de blanqueo de capitales, especialmente en actividades vinculadas a intermediación, asesoramiento, servicios profesionales o sectores con operaciones económicas relevantes. Aun así, es frecuente que no se identifiquen como sujetos obligados hasta que surge un requerimiento.
El problema habitual es no contar con un sistema de prevención real y operativo: faltan políticas internas, procedimientos de identificación y verificación de clientes, análisis de riesgos y medidas para detectar operaciones sospechosas. En la práctica, se trabaja con controles informales o documentos genéricos que no cumplen con los estándares exigidos por la normativa y el SEPBLAC.
Las consecuencias pueden ser graves: sanciones económicas elevadas, requerimientos administrativos y posibles responsabilidades para la dirección si se detecta falta de diligencia. Implantar un sistema PBC adecuado permite a las empresas de Zaragoza reducir riesgos, demostrar cumplimiento y operar con seguridad jurídica en un entorno regulatorio cada vez más exigente.
Por qué Cumpleo

Cumplir no es firmar un PDF una vez. Es mantenerlo al día.

Cualquiera puede generarte un PDF. La diferencia está en lo que pasa después: qué ocurre cuando cambia la ley, cuándo toca renovar, cómo demuestras que lo has puesto en conocimiento de toda la plantilla, y qué le enseñas a un inspector si te lo pide.

01

Todo el compliance de tu empresa, en un único lugar

Documentos, políticas y formaciones de tu plantilla, todo en el mismo panel. Nada de carpetas sueltas ni versiones perdidas por email.

02

Evidencias y trazabilidad reales

Guardamos firmas, aceptaciones y un registro de quién ha tocado cada documento y cuándo, listo para cualquier inspección.

03

Despreocúpate: nosotros te avisamos

De nada sirve un documento guardado en un cajón. Te avisamos periódicamente para mantenerlo vivo, y si cambia la ley, te lo decimos antes de que sea un problema.

Área de cliente de Cumpleo
Nuevo cambio normativo · Actualizar documentación
Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales
v1 v2 v3 · Actualizado hace 3 días
Enviar a plantilla
Ficha de Diligencia Debida del Cliente
v1 v2 · Generado hace 3 días
Enviar a responsable de PBC

Panel centralizado

Toda la documentación y las formaciones de tu empresa en un único sitio, sin carpetas sueltas ni versiones dispersas.

Evidencias guardadas

Firmas, pruebas de entrega y seguimiento de formaciones de tu plantilla, listos para demostrar cumplimiento ante cualquier inspección.

Avisos y recordatorios

Te avisamos cuando toca renovar un documento o cuando un cambio normativo te afecta, sin que estés pendiente.

Versionado

Historial completo: qué versión está activa, cuáles hubo antes y qué cambió entre una y otra.

Trazabilidad

Registro de fechas clave de cada documento: cuándo se contrató, cuándo se actualizó y cuándo se puso a disposición de la plantilla.

Actualización normativa

Cuando cambia la ley, tus documentos se actualizan y te avisamos de qué ha cambiado y por qué.

¿Qué incluye el servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales?

Todo lo que necesitas para que tu negocio sea transparente y seguro, sin tecnicismos ni procesos eternos. Nos encargamos de que estés blindado desde el primer día.

01
Manual de prevención y procedimientos
Creamos el documento escrito donde se detallan las medidas de control, la política de admisión de clientes y la detección de operaciones sospechosas, adaptado 100% a tu actividad.
02
Identificación y diligencia debida
Te entregamos las herramientas y protocolos para identificar formalmente a tus clientes y conocer al titular real, cumpliendo con los estándares que exige la normativa.
03
Análisis de riesgo
Un informe detallado que identifica dónde es más vulnerable tu empresa y qué medidas específicas debes tomar para mitigar cualquier riesgo de blanqueo.
04
Examen especial y comunicación al SEPBLAC
Protocolos claros sobre cómo actuar ante una operativa sospechosa y cómo realizar la comunicación por indicio al SEPBLAC de forma correcta.

Cumplir nunca fue tan fácil

Resuelve en minutos las obligaciones de tu empresa y cumple de verdad

Puedes empezar por la auditoría gratuita para identificar las obligaciones de tu empresa o ir directo a contratar lo que ya sabes que necesitas. Y una vez dentro, Cumpleo no te entrega un documento y se olvida de ti: lo mantiene vivo.

1
Detecta tus obligaciones (es opcional)
La auditoría gratuita de 3 minutos te dice exactamente qué te exige la ley según tu sector, tamaño y empleados. Si ya sabes lo que necesitas, puedes saltártela y contratar directamente.

Responde unas preguntas sobre tu empresa, gratis y en menos de 5 minutos.

1 / 25

¿Tienes empleados o colaboradores externos?

o bien
¿Ya sabes lo que necesitas? Sáltate la auditoría y ve directo a contratar un servicio o un plan.
2
Elige cómo contratar
Contrata cada servicio por separado desde su propia página, o uno de nuestros planes (Esencial, Crecimiento, Tranquilidad) si prefieres cubrir varias obligaciones a la vez, con mejor precio conjunto.
3
Cumplimiento que se demuestra
Cada documento queda versionado, con trazabilidad y evidencias de cumplimiento y seguimiento de formaciones. La documentación se puede enviar a empleados o proveedores para su firma y almacenamiento digital. Además, te avisamos si cambia la normativa, para actualizar todo sin coste extra.
Te avisamos de cualquier cambio normativo para que lo revises o actualices, sin coste extra.
Con o sin auditoría
tú decides por dónde empezar
Servicio suelto o plan
como prefieras contratarlo
Actualizaciones incluidas
sin coste extra
Trazabilidad y firma
de cada documento

Empresas que confían en nosotros

Desde 4DLegal, nuestra consultora, llevamos años gestionando el compliance de empresas como estas. Ahora, con Cumpleo, ponemos ese mismo conocimiento al alcance de cualquier negocio: más rápido, más barato y sin complicaciones.

Santander
BMW
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Cigna
Glovo

Un momento… esto huele a incumplimiento

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